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借银行卡给别人洗钱十几万怎么量刑

吴亮律师2025-07-22新昌律师

1.借银行卡给他人洗钱达十几万,有构成洗钱罪共犯的可能。
2.法律规定,为掩饰七类上游犯罪所得及收益来源和性质,提供资金账户等行为,可处五年以下有期徒刑或拘役,还会有罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑并处罚金。
3.涉案十几万是否情节严重,要结合具体案情判断。若借卡时不知情被利用,不构成犯罪。司法量刑会综合考虑主观故意、参与程度等因素。
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1.借银行卡给别人洗钱十几万,存在构成洗钱罪共犯的可能性。若为掩饰七类上游犯罪所得及收益来源性质而提供资金账户,符合洗钱罪构成要件。不过,若行为人不知情被他人利用借卡,不构成犯罪。
2.法律规定,实施相关洗钱行为,处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。涉案十几万是否属情节严重,要结合具体案情判定。
3.司法实践量刑时,会综合考虑主观故意、参与程度等因素。
解决措施与建议:不要随意将银行卡借给他人使用,以防被用于违法犯罪活动。若已借出且发现异常,应及时向警方报案说明情况。
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法律分析:
(1)借银行卡给别人洗钱十几万,若明知对方进行洗钱活动仍提供银行卡,可能构成洗钱罪共犯。根据法律规定,为特定七类上游犯罪所得及收益掩饰、隐瞒来源和性质,提供资金账户等行为是违法的。
(2)对于涉案十几万是否属于情节严重,不能一概而论,要结合具体案情判断。若被认定为情节严重,量刑会加重。
(3)若行为人在不知情的情况下被他人利用借卡,不构成犯罪。司法实践量刑时会综合考虑主观故意、参与程度等多种因素。

提醒:
不要随意将银行卡借给他人使用,避免陷入洗钱等违法犯罪风险。若遇到类似复杂情况,建议咨询专业法律人士分析。
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结论:
借银行卡给别人洗钱十几万,可能构成洗钱罪的共犯,若不知情被利用则不构成犯罪,涉案十几万是否属情节严重需结合具体案情判定。
法律解析:
根据《中华人民共和国刑法》规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪等七类上游犯罪所得及其产生收益的来源和性质,提供资金账户等行为的构成洗钱罪。处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。在借银行卡给他人洗钱的情况中,若明知对方用于洗钱仍提供银行卡,且涉及金额达十几万,就可能作为共犯被追究责任。不过,如果是在不知情的情况下被他人利用借卡,不符合洗钱罪的主观构成要件,不构成犯罪。司法实践里,量刑会综合考虑主观故意、参与程度等多种因素。如果遇到类似复杂的法律问题,或者对自身行为是否涉嫌违法犯罪存在疑惑,建议及时向专业法律人士咨询,以获得准确的法律建议和帮助。
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(一)若确实参与洗钱且知情,应及时向司法机关主动投案,如实供述自己的罪行,争取从轻处罚。

(二)收集证明自己参与程度、获利情况等相关证据,以便在司法审判中为自己争取有利的量刑。

(三)如果认为自己是不知情被他人利用借卡,要积极收集能证明自己不知情的证据,比如与借卡人的聊天记录等。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有提供资金账户等行为之一的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。

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